近日，民生银行沌口支行柜员接到来自客户刘某的预约取现电话，刘某提出需要预约取现20万元，并于当日中午12点左右再次致电柜台确认现金充足。中午13点左右，刘某至柜面要求办理取现业务。

工作人员对刘某账户交易流水、资金来源和用途进行核查。但当柜员询问转款人姓名时，刘某却无法作答，也无法提供借款凭证和聊天记录，在业务沟通过程中，刘某持续使用QQ聊天工具与人联系，神情异常。同时，刘某账户日常流水的交易金额较小，当日存在一笔大额进账，交易金额明显高于日常交易金额，且资金入账后就立即要求取出。因此，经办柜员进一步要求刘某提供相关用途佐证材料，刘某以找佐证资料为由快速离开我行。

当天下午柜台拨打刘某预留电话已经无法接通，工作人员当即向上级部门汇报，并在反洗钱系统中上报可疑事项。次日，工作人员再次跟踪回查刘某账户时发现其已被公安机关冻结。

近年来，电信诈骗形势愈发严峻，诈骗手段也层出不穷，面对高发且形势多变的犯罪手法，民生银行上下联动，组织全体员工定期学习相关反洗钱专业知识，切实提升员工反诈业务水平，让犯罪分子无机可乘，以实际行动净化金融环境维护社会稳定，确保“断卡”行动取得进一步实效。(通讯员：张寒)

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