近日，根据《银行保险机构许可证管理办法》和《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定，荆门银保监分局对农银人寿保险股份有限公司钟祥支公司(以下简称“农银人寿钟祥支公司”)违法一案进行了立案调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利。
以下是荆门银保监分局的处理意见——
经查，农银人寿钟祥支公司存在以下违法行为：
因管理不善导致保险许可证遗失。
2021年7月19日，农银人寿钟祥支公司将旧版保险许可证通过普通快递的方式寄送至农银人寿保险股份有限公司荆门中心支公司(以下简称“农银人寿荆门中支”)统一换新证，但其未跟踪后续签收与查验情况，农银人寿荆门中支后期拆开快递包裹时未发现保险许可证，向快递公司查询亦无果。7月21日，农银人寿荆门中支向我分局报告了许可证遗失情况，并于7月24日在《荆门日报》刊登《遗失声明》。
时任农银人寿钟祥支公司经理封俊作为保险许可证管理第一责任人，对上述违规行为管理不力，应负管理责任。
上述事实，有《农银人寿保险股份有限公司湖北分公司关于辖内钟祥支公司保险许可证遗失及处理情况的报告》、《农银人寿保险股份有限公司湖北分公司关于对钟祥支公司许可证遗失处理的通报》、调查笔录、许可证遗失声明等证据证明。
综上，我分局决定作出如下行政处罚：
上述因管理不善导致保险许可证遗失的行为，违反了《银行保险机构许可证管理办法》(中国银保监会令2021年第3号)第十五条“银行保险机构应当妥善保管和依法使用许可证……”及《保险公司管理规定》第五十五条“保险公司应当建立健全公司治理结构，加强内部管理，建立严格的内部控制制度”的规定。
根据《银行保险机构许可证管理办法》第十八条“银行保险机构违反本办法，有下列情形的，依照《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》有关规定进行处罚;法律、行政法规没有规定的，由银保监会及其派出机构责令改正，予以警告……对没有违法所得的处以一万元以下罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任:……(四)因管理不善导致许可证遗失……”的规定，鉴于农银人寿钟祥支公司主动向我分局报告了遗失情况，且未造成不良后果，我分局决定对农银人寿保险股份有限公司钟祥支公司予以警告并罚款3000元的行政处罚。
根据《保险公司管理规定》第六十九条“保险机构或者其从业人员违反本规定，由中国保监会依照法律、行政法规进行处罚;法律、行政法规没有规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，对有违法所得的处以违法所得1倍以上3倍以下罚款，但最高不得超过3万元，对没有违法所得的处以1万元以下罚款;涉嫌犯罪的，依法移交司法机关追究其刑事责任”的规定，鉴于农银人寿湖北分公司已对封俊予以内部警告处分，我分局决定对封俊予以警告并罚款1000元的行政处罚。
当事人应当在收到本处罚决定之日起十五日内持缴款码到财政部指定的代理银行进行缴款。逾期，将每日按罚款数额的百分之三加处罚款。
当事人如不服本行政处罚决定，可以在收到本处罚决定书之日起六十日内向中国银行保险监督管理委员会湖北监管局申请行政复议，也可以在收到本处罚决定书之日起六个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议、诉讼期间本处罚决定不停止执行。
