原标题：咸宁银保监分局行政处罚决定书(咸银保监罚决字〔2023〕2号)

来源：湖北监管局

当事人：中国平安人寿保险股份有限公司咸宁中心支公司嘉鱼营销服务部

地 址：湖北省咸宁市嘉鱼县鱼岳镇发展大道163号南嘉公馆一期10号楼3层

主要负责人：徐博

当事人：徐博

身份证件种类及号码：身份证4212241987XXXXXXXX

住 址：湖北省咸宁市

职 务：时任平安人寿嘉鱼营销服务部负责人

依据《银行保险机构许可证管理办法》和《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定，我分局对中国平安人寿保险股份有限公司咸宁中心支公司嘉鱼营销服务部(以下简称“平安人寿嘉鱼营销服务部”)涉嫌违法违规行为进行了立案调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利，当事人未提出陈述申辩意见。本案现已审理终结。

经查，平安人寿嘉鱼营销服务部存在以下违法违规行为：

遗失保险许可证

2023年4月20日，平安人寿嘉鱼营销服务部负责人徐博在自查时发现保险许可证丢失，经多方寻找，确认无法找回。2023年4月24日，中国平安人寿保险股份有限公司咸宁中心支公司向我分局报送《关于中国平安人寿保险股份有限公司咸宁中心支公司嘉鱼营销服务部许可证遗失报告》，并于2023年4月25日在《香城都市报》刊登保险许可证遗失公告。

徐博为平安人寿嘉鱼营销服务部负责人，因管理不善导致保险许可证遗失，对该违法违规行为发生负有直接责任。

上述事实，有《关于中国平安人寿保险股份有限公司咸宁中心支公司嘉鱼营销服务部许可证遗失报告》、调查笔录、2023年4月25日香城都市报遗失公告等证据证明。

综上，我分局决定作出如下行政处罚：

上述遗失保险许可证的行为，违反了《银行保险机构许可证管理办法》第十五条“银行保险机构应当妥善保管和依法使用许可证。……”及《保险公司管理规定》第五十五条“保险公司应当建立健全公司治理结构，加强内部管理，建立严格的内部控制制度”的规定。

根据《银行保险机构许可证管理办法》第十八条“银行保险机构违反本办法，有下列情形之一的，依照《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》有关规定进行处罚;法律、行政法规没有规定的，由银保监会及其派出机构责令改正，予以警告，对有违法所得的处以违法所得一倍以上三倍以下罚款，但最高不超过三万元，对没有违法所得的处以一万元以下罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任：……(四)因管理不善导致许可证遗失”的规定，鉴于该事件发生后，当事人态度端正，主动报告，及时刊登许可证遗失公告，未产生不良后果。我分局决定对平安人寿嘉鱼营销服务部给予警告并处以罚款3000元的行政处罚。

根据《保险公司管理规定》第六十九条“保险机构或者其从业人员违反本规定，由中国保监会依照法律、行政法规进行处罚;法律、行政法规没有规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，对有违法所得的处以违法所得1倍以上3倍以下罚款，但最高不得超过3万元，对没有违法所得的处以1万元以下罚款;涉嫌犯罪的，依法移交司法机关追究其刑事责任”的规定，我分局决定对上述问题所涉责任人徐博给予警告并处以罚款1000元的行政处罚。

当事人应当在收到本处罚决定之日起十五日内持缴款码(将在处罚决定书送达时告知)到财政部指定的代理银行进行缴款。逾期，将每日按罚款数额的百分之三加处罚款。

当事人如不服本行政处罚决定，可以在收到本处罚决定书之日起六十日内向湖北银保监局申请行政复议，也可以在收到本处罚决定书之日起六个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议、诉讼期间本处罚决定不停止执行。

2023年7月3日

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